香港，2023年10月24日， B2B全球貿易金融科技平台XTransfer，成立6年以來致力為外貿中小企業提供安全合規、快速、便利、低成本的全球貿易收付款金融解决方案，今日隆重推出外貿行業首個「AI智能人」服務 - 「AI員工」。XTransfer旗下外貿客戶管理平台「安信成CRM」，繼今年5月推出「AI寫信」功能後，再一次推出將AI與外貿行業深度結合的重磅應用。AI員工將著力於提升外貿企業在營銷獲客和用戶管理等領域的智能化體驗，幫助外貿企業贏得AI時代的技術紅利。
「AI員工」：7*24小時工作的「智能外貿員工」
獲客是外貿生意的起點，據目前行業狀況，絕大多數外貿業務員將80%的時間花費於尋找客戶上，且自動化程度不足10%。這其中涉及到大量的重複性工作，例如，外貿業務員通過Google、Linkedin等工具尋找潛在客戶郵箱，對著電腦逐個篩選，絞盡腦汁撰寫推銷郵件，查閱客戶所在地時差等等工序。這對於外貿業務員來說，浪費時間且準確性不高。另一方面，根據《2021外貿人才形勢研究報告》顯示，外貿業務員由於其銷售屬性，人才流動性强，平均在職時長不足30個月。因此，一個長期穩定且獲客能力優秀的外貿業務員，是外貿企業最重要的資產，AI員工的推出能有效幫助外貿企業解决這問題。
「AI員工」可以理解為外貿企業7*24小時工作的「智能外貿從業員」，在日常外貿場景下，AI員工可以幫外貿企業高效完成工作。對於一個典型的外貿企業，通常會有新客戶獲取、針對老客戶的新產品營銷、跟單、財務收款等角色分工，不同的角色分工涉及不同的工作目標及能力要求。而AI員工則可覆蓋獲客和營銷層面的角色能力，當外貿企業老闆為AI員工設定好工作目標後，AI員工可以根據目標分析任務、制定計劃、並自主調取「安信成CRM」平台的客戶管理工具。此外，作為「安信成CRM」的一項AI數智化工具，AI員工在完成目標工作後會進行總結匯報，每天的工作記錄也會全部記錄在「安信成CRM」系統中，供外貿管理人員隨時調取查閱。由此，大大提升外貿企業的拓展業務效率，外貿業務員或者外貿SOHO公司（Small Office and Home Office）可以把更多的精力花在把意向潛客轉化成訂單。
將AI與外貿深度結合，到產業縱深處實現價值
XTransfer技術總監李偉通介紹：「AI員工最核心的能力，是基於百億級以上參數大模型的『涌現』能力來完成工作自主决策，這是過去的AI模型所不具備的能力。『涌現』即Emergence，是來自於複雜性科學的一個概念，指的是作為整體的『系統』，擁有它的組成部分所不具備的能力，典型的案例就是蟻群相對於單個螞蟻、雪花相對於單個水分子，都有巨大的形態或者行動能力的差異。在大語言模型的語境下，例如ChatGPT這樣的大語言模型，其實在微觀能力上就是字母接龍（Next Token Prediction），這也使得這一代的人工智能被叫做『AIGC』（AI Generated Content），但是當大語言模型參數規模和預訓練數據達到一定的量級，我們會發現，通過In Context Learning（上下文學習）和CoT（思維鏈），可以激發語言模型中深層的邏輯思維回路，讓它超越簡單的AIGC，做一定的推理决策，這有可能是通往AGI（通用人工智能）的可行路徑。AI員工便是AGI這個前沿學術理念在外貿行業的實踐產物。」從今年5月推出「AI寫信」到近期推出「AI員工」，XTransfer正在將AI與外貿行業深度結合，針對性地推出能够服務數以百萬計外貿企業的AI產品及服務。
從通用大模型到行業垂直大模型，在AI發展的熱潮下，大模型正在深入到產業縱深處實現價值。經過外貿行業運營理念和方法論訓練微調的大模型，結合大模型本身的AGI能力，才能够真正結合每一個外貿企業的公司現狀和業務訴求，生成一個「想客戶所想、做客戶所需」的能够幫客戶解决實際業務問題的「員工」。這其中既離不開大模型的基礎能力支持，也離不開對於外貿行業長期的觀察、沉浸和總結。在AI員工的預訓練中，通過精心挑選的外貿行業營銷運營知識，對通用大語言模型做行業化能力對齊，使用多種大模型微調技術包括Instruction-Tuning、LoRA等，在實踐中找到效果最好的微調方式，使其具備外貿場景下的業務知識背景。此外，當企業雇用AI員工後，只需要通過30s的「新員工培訓」，AI員工便可以獲取公司信息，從而迅速上崗。這其中最典型的「培訓」方式，就是通過問答的形式，最小化收集到公司背景、公司業務、產品知識和業務目標等信息，再組合成為完整的上下文，用於後續大模型的In Context Learning（上下文學習）决策。
AI的應用，讓外貿SaaS發揮更大價值
市面上不乏針對外貿行業的SaaS服務，然而傳統的外貿SaaS在叠加的功能越來越多後，會面臨用戶操作成本越來越大的問題，尤其是企業體量較小的中小微外貿企業，沒有足够的人力、時間來操作複雜的外貿SaaS。這時候，一個有足够學習、决策能力的「員工」，能够幫助企業充分實現外貿SaaS的價值。
「AI員工」內置AI决策能力，同時，安信成CRM將外貿SaaS中的基礎工具，都重新標準化成為AI大模型可以識別並調用的「插件」，在外貿SaaS工具越來越多以後，每一個業務場景下的工具組合也會越來越多，「插件」+AI决策的能力組合，可以在複雜的工具中找到每一個場景下最合適使用的工具組合，帶來最直接有效的業務結果。例如，用戶可以給AI員工設置一個工作目標，比如1個月拿到10個潛在客戶的有效回復。收到目標後，AI員工就會基於大模型CoT推理流程，將月目標拆解成周目標，再拆解成每日工作計劃，在每日工作計劃中，設定好當天使用的工具組合，如社媒、獨立網站、EDM及其各自的曝光量等，然後按照計劃有條不紊地工作。根據其設定好的工作計劃，AI員工會通過標準化大模型插件的形式，按需調取使用安信成CRM中的所有AI數智化工具，每天完成自己的工作任務，並給用戶匯報當天工作的進展，同時AI會根據當天的工作結果，適當調整第二天的工作計劃，持續迭代推進工作目標的達成。
XTransfer技術總監李偉通表示：「過去，能够做好外貿是件難度較高的事，而能够精通外貿行業的人才是行業的稀缺品。如今，AI員工的推出，將有機會讓外貿從『高門檻』邁入『零門檻』。尤其對於營銷獲客方面，AI員工可以高效準確地完成前期工作，再將有意向客戶的深度交流交給用戶，成為外貿拓展業務的可靠幫手。此外，隨著AI員工的不斷優化和迭代，AI員工能替用戶完成的工作量會越來越多，處理工作的複雜程度也會越來越高，真正幫助企業贏得更多生意機會。」
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關於XTransfer
B2B全球貿易金融科技平台XTransfer，貿易收付款的中國龍頭企業，致力於為中小企業提供安全合規、快速、便利、低成本的全球貿易收付款金融解决方案，大幅降低其拓展業務的門檻及成本，提升全球競爭力。成立於2017年，公司總部設立於上海，並在中國香港地區、深圳等主要外貿城市，以及英國、美國、加拿大、日本、澳洲、新加坡等地設有分支機構。目前，XTransfer已在中國香港地區、英國、美國、加拿大、澳洲獲得當地支付牌照。XTransfer目前累積超過40萬個企業客戶，已成為中國行業內的領先企業。
通過與知名跨國銀行及金融機構合作，XTransfer建設跨國大集團級全球多幣種統一結算平台，並打造了以中小企業為中心的，資料化、自動化、互聯網化和智慧化的反洗錢風控基礎設施。XTransfer以科技為橋梁，連結全球大型金融機構和中小微企業，讓中小微企業享受到和大型跨國集團企業同等水準的跨境金融服務。
XTransfer於2021年9月完成D輪融資，目前公司估值超過13億美元，晉身獨角獸陣營。公司由招商局創投領投，其他全球領先的戰略投資者包括，eWTP Capital、雲啟資本、高榕資本、零一創投、Telstra Ventures、概念資本、Lavender Hill Capital Partners、以及D1 Capital Partners LP。
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